币圈新一轮监管风暴来袭！三协会发文：金融机构和支付机构不得开展虚拟货币相关业务

记者 |游淼

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币圈新一轮监管风暴来袭。

针对虚拟货币交易炒作活动反弹，三大金融行业协会集体发声，要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展虚拟货币相关业务。同时提醒公众增强风险防范意识查比特币账户，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防人身财产和权益受损。

5月18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》） ")。

《公告》称，近期，虚拟货币价格暴涨，虚拟货币交易投机反弹，严重侵害人民财产安全，扰乱正常经济金融秩序。

《公告》强调，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真实货币，不应该也不能流通在市场上作为货币。使用。

开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务. 交易活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

《公告》提出，相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。

其中，金融机构、支付机构等成员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入范围保险责任，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务。

包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；发展虚拟货币和本外币兑换业务；仓储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

此外，互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关的经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务，并应及时向有关部门报告。发现相关问题线索的方式，并提供相关调查，为调查工作提供技术支持和协助。

博通咨询金融行业高级分析师王鹏波告诉界面新闻，比特币等虚拟货币没有实物价值支撑，价格容易被操纵。他们的投机属性太多，有利于洗钱、恐怖融资等犯罪活动。特征，注定不为主权国家现行法律所承认。三部门联合发文，既可以维护人民币法定货币地位，防范洗钱、恐怖融资等风险，又可以保护公众财产和权益不受侵害。

金融科技研究员苏小睿认为，该规定符合此前中信等银行对比特币交易的“遏制”。

4月22日查比特币账户，中信银行公告称，为保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，自即日起，任何机构和个人不得使用银行账户进行比特币、莱特币等交易资金充值提现、买卖相关交易充值码等活动。

苏小睿表示，银行“封杀”比特币由来已久，因此各种“绕道”手段逐渐成熟。这种“遏制”的难点在于，个人账户资金的真实来源和流向难以识别。本质上是虚拟货币买卖的资金交易被表面上的个人账户转账所掩盖。

上述《公告》也提醒公众增强风险防范意识，树立正确的投资理念。请勿参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

值得注意的是，近期币圈价格在炒作狂潮下暴涨暴跌。其中，“币圈领头羊”马斯克对比特币、狗狗币的暧昧进退，引发市场大起大落。

币圈几乎每天都充斥着大量的误报和负面消息，市场情绪也经常受此影响，导致价格在短时间内剧烈波动，还会出现“暴涨暴跌的过山车。

因此，比特币等与虚拟货币相关的交易在全球范围内面临越来越严格的审查和监管。国外央行逐渐收紧对虚拟货币的监管。

据外媒报道，韩国自3月25日起对虚拟货币交易实行实名制。韩国虚拟货币交易平台必须在2021年9月前向政府机构报告其交易数据，并表示将严厉打击关于虚拟货币交易。相关的非法活动； 4月5日，阿根廷央行向国内地区性银行发出通知，要求提交购买或持有比特币等虚拟货币的客户信息。土耳其中央银行宣布禁止在支付中使用加密资产，该禁令将于 4 月 30 日生效。该禁令的原因是加密资产的市场价值具有高度波动性和不可逆转性，对交易构成重大风险，也可能被用于非法行为。